PFwise.com 轻松理财
English
  • 首页
  • 基础理财
    • 保险
    • 年金
    • 教育储蓄
    • 退休计划
    • 税务计划 >
      • 注意资产分配
    • 自住房产
  • 核心投资
    • 核心投资理念
    • 核心投资技巧
    • 核心投资组合推荐
  • 投资拓展
  • 实用工具
    • 测测你的风险承受能力
  • 理财视频
  • 关于我们

低费率的影响究竟有多大?

Picture
       虽然费率的区别,单纯从数字来看,0.4%和0.04%的区别不大,但是,如果随着投资数额的增长,以及投资时间的延长,百分之零点几的区别,会造成几千甚至几万美元的差距。

      以IRA退休账户为例(如右图),每年投资$5,500,假设全部购买跟踪S&P500的金融产品,投资25年, 年收益率保守估计6%,那么在不同的费率下,25年以后的帐户内的资金总额会产生巨大的差距。即使只有0.04%的年管理费,和无需管理费用的账户相比,你将需要付出大约为27万美元的代价。而0.04%和0.4%的管理费差距,则需要你多付出1万7千美元。


      并且,随着你的投资周期和投资金额的增长,年管理费也就会蚕食更多你的现金流。

      所以,在选择金融产品时,尤其是选择长期投资的金融产品时,低费率是一个至关重要的因素。

返回投资拓展
Copyright © 2013-2018 cn.PFWise.com, All Rights Reserved. 

IMPORTANT DISCLOSURES

cn.PFwise.com does not provide investment, tax, or legal advice. The information presented here is not specific to any individual's personal circumstances.

To the extent that any material concerns tax matters, it is not intended or written to be used, and cannot be used, by a taxpayer for the purpose of avoiding penalties that may be imposed by law. Each taxpayer should seek independent advice from a tax professional based on his or her individual circumstances.

These materials are provided for general information and educational purposes based upon publicly available information from sources believed to be reliable—we cannot assure the accuracy or completeness of these materials. The information in these materials may change at any time and without notice.