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长期持有投资

       对于大多数投资者来说,除却可以开设延税的投资账户(IRA, ROTH, 教育储蓄等)进行合理避税之外,还可以通过长期持有应税账户内的投资证券来实现合理避税,这是因为:


       1. IRS对于长期投资(一年及以上)所获得的盈利的征税税率要远低于短期投资所需要缴纳的税收。

       2. 同样,IRS对于长期持有的投资所获得的分红的征税税率也低于普通分红。


附表:2014纳税年,美国税务局(IRS)对于长短期资本利得税的不同征税税率
Married Filing Jointly

AGI,调整后收入(婚后联合报税)

普通收入税率(短期资本利得税率)

长期资本利得/分红税率

$0 ~ $18,150

10%

0%

$18,151 ~ $73,800

15%

15%

$73,801 ~ $148,850

25%

15%

$148,851 ~ $226,850

28%

15%

$226,851 ~ $405,100

33%

15%

$405,101 ~ 457,600

35%

15%

$457,601+

39.6%

20%

 

3. 除了长期持有投资以外,投资者还可以有选择性地投资一些具有税务优惠/豁免的债券,或者AMT-free金融产品。
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